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トランプ神!

投資を行っている方々においては、今回のトランプ大統領の
当選は、結果オーラですが、今までのところ、
好感触なのではないでしょうか?

少なくとも、私は、その恩恵にあずかっている者です。

SBI証券』で保有しているファンドの損益合計が、マイナスを覆して
だいぶプラスになりました!

SBI証券 平成26年11月20日

青色の文字や数字が目減りして、赤い文字と数字が、
日々、増えています!

嬉しいことです!
投資を始めて約2年、こんなの初めての経験です!

中長期で保有する予定でしたが、プラスを計上している
いくつかのファンドを部分的に売却する段取りを
既に行っています。

ただ、いつまでも調子の良い時ばかりは続かないと思います。

再び訪れるであろう、来たるべき低迷時に備えて、
投資できる資金の準備しておこうと思います。

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さようなら、ニッセイ日経225インデックスファンド!

私が、インデックス投資を開始した時から購入し続けてきた
ニッセイ 日経225 インデックスファンド』ですが、この度、思い切って、
全額売却しました。

SBI証券 平成26年11月20日

これで保有していた16のファンドが上表のように15に減りました。

以前から、なかなか損益がプラスに転じないままとなっていて、
常に手放すタイミングをうかがっていました。

インデックス投資を始めた時は、全く知識もなかったものですから、
適正な購入価格の認識もなく、基準価額が19000円台後半でも、
購入していたことを覚えています。

そんな高値でも購入を続けていたファンドでしたから、基準価額の低下に伴い、
マイナス額がどんどん大きくなっていて不安ばかりが募っていました。

開設されてからの歴史も長く、人気や評判も高い投資信託の入門編としては、常に
取り上げられる代表的なファンドですが、ズブの素人の私にとっては
投資を始めたタイミングが、あまり良くなかったように思います。

理由はよく解りませんが、景気が低迷していた時でも、当ファンドの基準価額は
他のファンドより、かなり高いと感じていました。

投資を始めて、まだ2年ほどですが、基準価額の高いファンドに手を出すことに、
徐々に抵抗を覚えるようになっていき、なかなか購入意欲が湧きづらく、
保有しておくモチベーションが低くなってきていたことも、
今回、手放すことに決めた理由の1つです。

とにかく、基準価額が低くなることを見越して、その時々を狙って、大きく購入してきました。

先日、『2016年11月から信託報酬引き下げを行うニッセイ・インデックス・シリーズ』の
発表がなされましたが、そのリストの中に当ファンドが入っていないのも、今回、
手放すことになった理由の1つに挙げられます(個人的には、
ニッセイ インデックスバランスファンド(4資産均等型)』も
リストアップされていないことも不本意なのですが・・・)。

以前から、当ファンドを手放すことを念頭に置き、
『日経225』に関するファンドでは後発組となる
One-たわらノーロード 日経225』と『三井住友TAM-日経225 インデックスe』の
2つのファンドを保有していました。
どちらも、信託報酬が低いのがウリですし、今回の日経平均の上昇は、
手放すタイミングを計っていた私にとっては渡りに船というのが、
正直な心境でした。

トランプ氏の新大統領当選が決定してから、日本株式の状態が徐々に
良くなってきていますので、もうしばらく保有しておいても良いかなぁ~?
とは考えていたのですが・・・

これまでの経緯を考えれば、課税分を差し引いても、プラスに転じた益額が、
ある程度、自分でも納得のいく金額だったということもあります。

私は今回のアメリカ大統領選では、トランプ当選推し派でしたが、
今後、氏が施す対外(対日)的な外交手腕や政策には懐疑的な印象を持っていますし、
今後、再び、当ファンドの評価価格が、下降もしくはマイナスに転じる恐れがないとは
言い切れません。

まぁ、それよりもなによりも、このファンドを早く手放したい気持ちの方が強く、
これまでは高い授業料を払ってきた気持ちもありますが、色々なことも学習できましたし、
今回、日経平均が18000円に到達したタイミングで全額売却しました。

資産運用を始めた頃、高額な基準価額で購入しては、
マイナスばかりを計上していたことを考えれば、
「良く盛り返したなぁ」という安堵感の方が強く、御の字でしょう。

投資を始めた当初から続けてきた1ファンドを、今回、全額を売却したからといって、
これで資産運用をやめるわけではありません。
ただし、其々のファンドの積み立て投資も長期保有しておくことを前提として行っていますが、
来年からのトランプ氏の正式なアメリカ大統領就任後の施政や
ヨーロッパ各国の政情不安定な情勢を鑑みた今後の世界経済の動向を考えると、
その他のファンドでも、現在、大きくプラスに転じているファンドについては、
ある程度は部分的に売却をして、利益の確定を行うのも選択肢の1つなのでは?と
思い始めています。

結果的に、どうなるのかは、神のみぞ知るところですが、これも勉強の1つだと思うように、
考えています。

今回の売却で得た元金プラスαのお金の使い道については、また、後日・・・


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国内のファンドの基準価額は・・・

上下動を繰り返して不安定なので、購入をためらっています。

そんななかで、外国債券と国外のリートに少しだけ入金しました。

しばらく、値動きを見ているだけだったので、購入の手続きをしただけで満足な気分になります。


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新しいファンドを開設しました!

2つのファンドを売却したお金で、新しく追加購入したのが、

☆『ニッセイ-インデックスバランスF4資産均等型

というファンドです(またニッセイです・・・)。

ニッセイアセットマネージメントの<購入・換金手数料なし>シリーズでは、

初のバランスファンドなのだそうです。

開設間もない歴史の浅いファンドであることは、若干、気がかりなのですが、

その部分は今後の伸びしろに期待するとして・・・

日本と先進国市場の『株式』と『債券』に4等分で投資するファンドです。

他にもいくつか候補はあったのですが、年間の信託報酬が税込で0.3672%以内と

他のファンドに比べて、圧倒的に安い!

というのがとても魅力的で、購入の決め手となりました。

ウワサによると、ニッセイアセットマネージメントは、近々、いくつかのファンド対象に

信託報酬の引き下げを図る可能性があるそうですが・・・。

『低コストならニッセイ』

という図式はニッセイのファンドを利用している投資家にとっては朗報です。

ウワサの真相はどうなのか?

もうすぐはっきりとすると思いますが、とても気になるところです。

投資にかかるコストは低ければ低いほど良いのは間違いないでしょうからね。

来年はSBI証券のNISA口座を開設予定なので、そちらにも関係してきそうです。

さて、この新しく購入した

☆『ニッセイ-インデックスバランスF4資産均等型』は、

『外国の債権』を4分の1の割合で占めていますので、現在保有中の、

☆『ニッセイ-外国債券インデックスファンド

と被ってしまう部分もあるのですが、

『外国債券』は、個別に、もうしばらくは様子見も兼ねて所持しておきたいな。

と考えていることと、

国内外の『株式』の割合の合計が全体の半分なのですが、

『日本の株』でも、『世界の株』でも、『株』は、たくさん持っていても良いだろう!

と考えて新規開設に踏み切りました(もちろん素人の考えです!)。

このファンドの4分の1が『日本の債券』を担うようなので、

それぐらいで十分なのかな?

という感じです。

新しいファンドなので、これからどう転んでいくかは全く解りませんが、

吉と出るか凶と出るか?

しばらくは静観したいと思っています。

とっかえひっかえするのは、時間の無駄につながるでしょうし、

中長期のスパンで投資を考えている私にとってはあまり良いことだとは思えないので、

ファンド選びは、知識を集めて、緻密に熟考してから慎重に行うこと!

と自己反省しています。

これからは6つのファンドで、それぞれ月々10000~15000円の積立てで

運用していくことになりますが、できれば運用成績を今月末にでも発表したいと思います。

良い結果がご報告できるといいのですがどうなることやら?

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